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这个产品和货币基金差不多 但你可能一直都忽视了

时间: 2017-10-11 03:24 来源:未知 作者:木木

  每经记者 左越 每经编辑 江月

  最近,一个淡出投资者视线的基金种别好像又有要火的趋势。《每日经济新闻》记者注意到,近来短期理财型基金的收益率略高于货币基金,而其成立数量也比前几年同期要高出不少。

  实际上,在我们的印象里,短期理财基金并非短期理财的首选,究竟其收益率不如债基,流动性又不如货基。那怎么最近短期理财基金又火了呢?到底又值得大家买不?

  ●收益率高过货基

  记者注意到,9月共有5只短期理财型基金成立,仅次于今年6月的发行数目。

  依据wind资讯数据,9月29日,短期理财型基金的平均7日年化收益率为4.126%,略高于货币基金平均7日年化收益率4.06%。而在去年年底,货基的收益率还是略为高过短期理财基金的。去年12月30日,货基和短期理财基金的均匀7日年化收益率分离为3.4%和3.29%。

  详细来看,以9月29日为例,高于货基4.06%收益率的短期理财基金共有57只(各类份额离开统计,下同)。其中,兴银双月理财A、B的7日年化收益率分别为5.14%、5.26%,也是全市场中仅有的收益率打破5%大关的短期理财基金。

  从现存基金的成立时间来看,这一趋势更为显著。在刚从前的9月里,共有5只短期理财基金成立。而在2013年下半年之后,某个月份没有短期理财基金成立的情形时有产生。仅以今年为例,截至目前共有23只短期理财基金成立,而6月以来成立的新基金就占到了17只。

  《每日经济新闻》记者记得,短期理财基金也曾有过风光时刻,其风起又沉寂的发展过程与基金市场变化有分不开的关联。短期理财基金兴起于2012年,在那之前由于银行30天以内理财产品被喊停,伟大的短期理财需求难以得到知足,所以基金公司的短期理财基金一经推出,就受到了市场的追捧。

  不外,随后由于余额宝的暴发及其余原因,短期理财基金开端走向下坡路。一些当初首募规模百亿级别的短期理财基金在几年之后规模严重缩水,还有一些短期理财基金选择转型成货币基金,更有甚者不得不清盘。

  ●流动性新规影响不小

  实际上,短期理财基金此前的沉静与自身特色还是亲密相关,这也使得其长期以来收益率不如债基,流动性又不如货基。

  一位沪上基金公司债券基金经理告知《每日经济新闻》记者,对货币基金的基金经理来说,是以流动性为最优斟酌,这使得货基和短期理财基金在资产配置和本身属性上有所差别。长期来看,货基的表示更为稳定,而短期理财基金的上下波动幅度相对更大。

  那么,怎么最近短期理财基金又火了呢?

  上述基金经理也提到,这是多种因素共同作用的成果,好比正逢要害时点,比方月末、季末、跨年这些特殊时代,再加上整体债券市场也处在镇静调整的过程中,此外还有流动性新规实行的影响。而短期理财基金毕竟能不能实现对理财资金的分流,仍是要看接下来市场的变化,假如仅是短期的抽高,那就需要持续视察。

  显然,在现阶段,流动性新规的影响无法疏忽。

  例如《货币市场基金特殊划定》里第二十九条要求,基金管理人应当对所管理的采用摊余成本法进行核算的货币市场基金,实施规模掌握。统一基金管理人所管理采取摊余本钱法进行核算的货币市场基金,月末资产净值总计不得超过该基金治理人危险准备金月末余额的200倍。

  以及新规第三十三条规定,货币市场基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具,占基金资产净值的比例合计不得超过10%。其中,单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例共计不得超过2%。

  以新规当中的几条要求为例,就能看出新规的新要求对货基影响不小,那些也许不再适合货基的资金天然就涌现了富余。而对于这些资金,短期理财基金或者正是选择之一。


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